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白领上班族如何制定理财计划让存款从10万变30万

白领上班族如何制定理财计划让存款从10万变30万

  资产从10万理财增长至30万是一件值得令人十分开心的事情 ,下面讲讲白领上班族是如何制定理财计划让存款从10万变30万的 。

  【理财案例】

  “今天是我28岁生日,我细数了一下自己的资产,整整有30万 ,并且这30万还在不断增值,这真的是一件值得高兴的事! ”

  谭小姐大学毕业后在一家婚庆公司担任活动策划一职,虽然工作很努力 ,每月到手收入也仅有4000块。在朋友介绍下并通过自己的了解,她找到了高级理财顾问进行咨询。谭小姐说,其实自己很想参与投资理财 ,但由于平时很少接触这方面的事 ,对各种投资产品也都不太了解,所以不敢盲目尝试 。

  理财顾问针对她的情况进行分析:

  财务分析:有一定的资金基础,但是资金的利用率低 ,需要重新进行合理的资产配置。

  理财目标:通过投资理财,实现财富的增值保值。

  针对以上的问题,理财顾问给出了相关的解决方案和理财建议 。

  1、减少银行存款比例

  针对谭小姐长期将闲钱存在银行的问题 ,建议谭小姐重新规划整体资产。谭小姐的银行活期存款可以全部用来投资理财,而定期存款可以继续利用,但是金额可适当减少 ,只需保留2万元作为应急资金。

  2 、进行稳健性投资长期获利

  投资收益主要靠细水长流,所以除去2万的应急资金外,谭小姐剩余闲置资金中的大部分钱可以进行稳健型投资 。比如可配置国债、互联网金融理财产品等 ,风险和收益都更为均衡,前两者能实现财富保值,还能实现财富增值 。

  3、进取型投资争取高收益

  仅靠稳健型投资无法真正实现资产配置的优化 ,根据谭小姐的收入 、总资产及个人风险偏好来看 ,其整体的风险承受能力还是比较低。

  很快,在理财顾问的帮助下,谭小姐的10万元存款很快变成了30万元的资本。

  通过合理的资产配置 ,轻松完成从10万闲钱到30万资本积累 。

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