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白领投资理财的三个成功励志案例

  投资理财中白领占据的人数居多 ,有的人只看到别人的成功殊不知别人是怎么投资理财的,了解三个白领投资理财的成功案例一起学习。

  毕业后成为白领的人不在少数,很多人都会抱怨工作三五年赚到的钱才只够糊口过日子 ,要做进一步的发展就没钱了;但也有部分白领经济充实 ,发展猛进 。为何区别这么大呢?

  其实,白领投资理财有一套,只要运作得当 ,还是可以有飞跃性的发展的。下面就为各位介绍白领投资理财的三个成功案例吧,希望大家从中可以找到投资理财的灵感。

  白领投资理财案例1.

  27岁时刻打拼的成长型投资者

  何坚大学毕业后留在上海打拼已有三年,在国有集团公司总部任职 ,已购买了一套两居室自住,每月需承担3000元的房贷还款 。

  “城市新移民型的何坚没有过多的家庭支出,年轻加上收入稳定 ,可以支持他的成长型投资风格 。”银河证券注册投资顾问曾涛建议,何坚可以把55%的资产用来配置股票型基金,中小板ETF和红利ETF各占一半份额;30%的资产配置为长期的债券 ,稳定的收益可以为将来组建家庭或是父母养老做准备;预留5%的应急备用金即可。

  白领投资理财案例2.

  25岁与老人同住的稳健投资家庭

  张斌琦夫妇目前与老人同住,每月需还贷2500元。两人每月开支不大,但希望在两年内买一辆10万元左右的车子 。

  国金证券理财服务中心高级理财顾问郭靓建议 ,张斌琦可定投债券型基金及指数型基金 ,分别占总资产的75%和15%。假设债券型基金年化6%,每月定投4500元,24个月后账户资金约为11.4万元 ,可满足购车需求。此外,建议预留10%现金 。

  白领投资理财案例3.

  31岁有移民计划的进取型投资者

  外资公司IT部职员吴刚计划在未来五年内移民,他的太太和一岁半的女儿已经定居澳大利亚。吴刚在国内的婚房也还清了贷款。

  针对吴刚家庭总收入较高和进取型的投资风格 ,交通银行沃德财富中心理财师戴晓捷建议,吴刚可以把35%的资产配置在港股ETF中,将30%的资产做债券配置 。考虑到长期的移民计划 ,建议将25%的资产转换成澳币,在银行购买保本浮动收益的理财产品。此外,预留10%的现金资产 ,以备海外的妻子和孩子有不时之需。

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